Возврат налога за страхование жизни при ипотеке

Налоговый вычет за страхование жизни: кто может его получить и каким образом

Петров А.С. сможет получить вычет в величине 5200 рублей (13% от 40 000) в виде единовременного платежа от ФНС. При этом, очевидно, он израсходует только часть НДФЛ, уплаченного в течение года: останется еще 46 800 рублей (52 000 — 5200). Их можно будет, в принципе, потратить на другие социальные или иные гарантированные законодательством РФ налоговые вычеты.

Как получить налоговый вычет за страхование жизни при ипотеке

1. Паспорт заявителя.
2. Налоговые декларации 3-НДФЛ за те годы, которые будут учитываться для расчёта выплачиваемой суммы.
3. Справка с бухгалтерской службы предприятия о доходах работника по форме 2-НДФЛ.
4. Заявление с банковскими данными счёта для перечисления суммы налогового вычета.
5. Финансовые квитанции, чеки, подтверждающие оплату договора.
6. Договор страхования жизни.
7. Копия действующей лицензии страховой компании.

Получение налогового вычета за страхование жизни

1. По договору добровольного страхования по медицинской части.
2. По договору страхования пенсионного типа.
3. По договору страхования жизни человека на добровольной основе. Важно! Согласно Налоговому кодексу, договор на страхование жизни должен быть заключен минимум на пять лет, в противном случае вычет на страховку предоставлен не будет.

Ипотечникам не дадут социальный вычет при комплексном страховании

Минфин объяснил, как оформить страховку по ипотеке, чтобы получить социальный вычет. Чтобы получить вычет, заемщикам нужно заключать отдельный договор на страхование жизни минимум на пять лет. Если заключен договор комплексного ипотечного страхования, вычета не будет.

Законодательная база Российской Федерации

Новая редакция Налогового кодекса РФ 2015 года, а точнее, подпункт 4 пункта 1 статьи 219 Кодекса установил право налогоплательщика на получение социального налогового вычета в сумме уплаченных налогоплательщиком в налоговом периоде страховых взносов по договору добровольного страхования жизни, заключенному на срок не менее пяти лет. Изначально было указано, что такой договор должен быть заключен налогоплательщиком в свою пользу и (или) в пользу близких родственников: супруга или супруги, родителей и детей.

Как сделать налоговый вычет со страхования жизни по ипотеки

Возможность возврата налога по страховке за жизнь представлена в НК РФ от 2015 года и по-закону может распространяться также в пользу прямых родственников. Такие условия действуют по соглашениям, заключённым не менее чем на 5 лет. Это касается, как правило, кредитов на квартиры, договоров, которые заканчиваются после полной выплаты ипотеки.

Возврат налога за страхование жизни

Обратиться за вычетом могут все страхователи, которые оформили и самостоятельно оплатили полис страхования жизни на 5 лет и более. Договор можно оформить как на себя, так и на супруга, детей, родителей. Выгодоприобретателем, для того, чтобы получить вычет, должен выступать либо сам страхователь, либо его близкие родственники. Предметом договора может быть только страхование жизни.