Если при оформлении материнского капитала обнаружится что кредит выдан с поддельной справкой о доходах

Какая существует уголовная ответственность за подделку документов при получении кредита

Если для получения кредита заемщик предоставляет в банк недостоверную информацию, действия заемщика можно расценивать как мошенничество с финансовыми ресурсами. К примеру, в справке о доходах был завышен размер заработной платы, в балансе предприятия были искажены финансовые показатели.

Как банки проверяют 2 НДФЛ

Для начала справку по форме 2-НДФЛ осматривает кредитный инспектор банка. Ему важно просмотреть полноту заполнения всех полей документа, сверить паспортные данные, печати и прочую информацию с имеющимися уже документами от клиента. Какие еще документы нужны для получения денег читайте здесь.

Риски при оформлении работнику справки по форме 2-НДФЛ для получения кредита с завышенной зарплатой

Согласно действующему законодательству со всех доходов должны уплачиваться налоговые сборы, кроме отдельных видов выплат, исчерпывающий перечень которых указан в ст.217 НК РФ. Заработная плата в этот список не входит, поэтому она учитывается при определении налоговой базы. В соответствии с п.1 ст.210 НК РФ с неё должен уплачиваться НДФЛ.

Вопросы по заполнению справок о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера

Ответ: в справке государственного служащего указывается общая сумма дохода от продажи квартиры, т.к. в соответствии с частью 1 статьи 28 Гражданского кодекса Российской Федерации за несовершеннолетних сделки могут совершать от их имени только их родители, усыновители или опекуны. В справках несовершеннолетних детей эта сумма не указывается.

Мошенничество с материнским капиталом

В первом случае чаще всего осуществляется приобретение жилья за реальную стоимость, но по фиктивному договору. Банк одобряет ипотечный заем, после чего продавец получает необходимую сумму на свой счет. После этого средства обналичиваются, задолженность по ипотеке погашается, а материнский капитал передается родителям за вычетом некоторых процентов.

Если при оформлении материнского капитала обнаружится что кредит выдан с поддельной справкой о доходах

Решительно не согласен с коллегами, которые считают, что в действиях автора вопроса будет состав преступления, предусмотренного ст. 327 УК РФ. Для наличия данного состава необходимо, чтобы имела место подделка официального документа, каковым справка работодателя считаться не может. Это первое.

Мошенничество с материнским капиталом

• Условный срок, если МК был потрачен на приобретение недвижимости, но при этом были предоставлены ложные сведения о ней.
• Штраф от 100 до 500 тыс., лишение свободы либо исправительные работы сроком до 5 лет, если владелец сертификата вступил в сговор с третьими лицами для проведения незаконных операций с материнским капиталом.
• Лишение свободы и штраф в размере до 1 млн рублей за подстрекательство или обман других лиц, имеющих право на МК.

Какие банки дают деньги под материнский капитал без справки о доходах

• Срок — от 1 до 30 лет.
• Сумма — до 3000 000 (для всех регионов РФ), в пределах Московской области до 8 000 000.
• Первоначальный взнос — от 20% для квартир, от 30% для коттеджей.
• Ставки — от 11,25% годовых (в зависимости от наличия страховки и вида жилья ставки могут увеличиваться).

Разъяснения Министерства труда и социальной защиты РФ от 5 октября 2012 г

При принятии комиссией по соблюдению требований к служебному поведению и урегулированию конфликта интересов, руководителем государственного органа решения о необходимости передачи государственным служащим ценных бумаг, акций (долей участия, паев в уставных (складочных) капиталах организаций) в доверительное управление, передача указанных ценных бумаг производится в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации на основании договора доверительного управления имуществом.

Какие банки дают кредит под материнский капитал

• оригинал и копия сертификата на МСК;
• справка, подтверждающая доход заемщика, по форме 2-НДФЛ (берется за период в последние 6-ть месяцев);
• справка из ПФ по месту проживания семьи (в ней указывается реальный остаток средств МСК на ее счету);
• гражданский паспорт заявителя по кредиту;
• справки и иные документы, подтверждающие доход каждого из близких родственников (придется получать, даже если родные не будут привлечены в качестве поручителей);
• копии налоговых деклараций отца и матери (последних сданных);
• полный пакет документов по жилому помещению, которое предполагается приобрести за счет кредитных средств.

МО Щекинский район

Нет, такой обязанности для муниципальных служащих и граждан, поступающих на муниципальную службу, не установлено, если они не являются лицами, на которых Налоговым кодексом Российской Федерации возложена обязанность представлять налоговую декларацию (статьи 227 – 229 Налогового кодекса Российской Федерации). Так, например, налоговую декларацию должны представлять физические лица, получившие доходы от продажи имущества, принадлежащего этим лицам на праве собственности, и имущественных прав, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 17.1 статьи 217 Налогового кодекса Российской Федерации, когда такие доходы не подлежат налогообложению; физические лица, получающие другие доходы, при получении которых не был удержан налог налоговыми агентами и т.д.

Необходимо ли государственному служащему указывать в декларации сертификат материнского капитала

что именно считать датой получения дохода — момент зачисления из федерального бюджета на лицевой счет в пенсионном фонде или дату фактического использования средств материнского капитала по назначению? а если они использовались не единоразово, а в течение нескольких отчетных периодов (лет) ?

Займ под материнский капитал

В целом займ и кредит под маткапитал мало чем отличаются друг от друга, так как оба предполагают выдачу денежных средств на возмездной основе, и в обоих случаях средства эти имеют определенную целевую направленность. Однако кредитный договор (ст. 819 ГК РФ), также широко использующийся при распоряжении средствами материнского капитала, несколько отличается от договора займа (ст. 807). По сути, первый представляет собой частный случай второго с учетом ряда дополнительных требований, предусмотренных законодательством о кредитных организациях.

Особенности оформление займа под материнский капитал

Владелец материнского капитала получает деньги от кредитно-финансовой организации согласно договору кредитования или займа. Большая часть кредита выдается наличными, но деньги из материнского капитала перечисляются на счет продавца исключительно безналичным способом.

Если при оформлении материнского капитала обнаружится что кредит выдан с поддельной справкой о доходах

Для сведения только в прошлом году прокуратурой Переволоцкого района выявлено 3 факта не исполнения обязательств, что повлекло обращение прокурора в суд с требованием обязать собственника оформить доли в жилом помещении на детей. По результатам судебного рассмотрения исковые требования удовлетворены, в настоящее время исполнены. В январе 2015 года выявлено два подобных факта, по которым в суд направлены исковые заявления.