Банкротство ип и физических лиц

Банкротство ИП: отвечаем на злободневные вопросы читателей

Все имущество должника, имеющееся на дату открытия конкурсного производства и выявленное в ходе конкурсного производства, включается в конкурсную массу. Исключение составляет лишь имущество, изъятое из оборота, и имущественные права, связанные с личностью должника (п. 1-2 ст. 131 закона о банкротстве). Однако с даты введения реструктуризации долгов гражданина финансовый управляющий, а также конкурсный кредитор и уполномоченный орган вправе подать заявление об оспаривании подозрительной сделки должника-гражданина (п. 1-2 ст. 213.32 закона о банкротстве). Сделка может быть признана подозрительной, если она совершена должником в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки. Это может быть, например, в случае, если цена этой сделки или иные условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены или иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки. Неравноценным встречным исполнением обязательств будет признаваться, в частности, любая передача имущества или иное исполнение обязательств, если рыночная стоимость переданного должником имущества или осуществленного им иного исполнения обязательств существенно превышает стоимость полученного встречного исполнения обязательств, определенную с учетом условий и обстоятельств такого встречного исполнения обязательств (п. 1 ст. 61.2 закона о банкротстве).

Таким образом, договор дарения имущества может быть признан недействительным в течение срока исковой давности, который составляет один год по требованию о признании его оспоримым и три года – по требованию о признании его ничтожным (ст. 181 ГК РФ). Если суд признает его недействительным, каждая из сторон будет обязана возвратить другой все полученное имущество или, в случае невозможности возвратить полученное в натуре, возместить его полную стоимость (п. 2 ст. 167 ГК РФ). В случае, если будет установлен факт сокрытия имущества или незаконной передачи его третьим лицам, кредиторы, требования которых не были удовлетворены, вправе обратиться в суд. В заявлении они могут попросить пересмотреть определение о завершении реструктуризации долгов или реализации имущества и предъявить требование об обращении взыскания на указанное имущество. После отмены соответствующего определения суд возобновит производство по делу о банкротстве, введет реализацию имущества и восстановит требования кредиторов в непогашенной части. За неправомерные действия при банкротстве лицо, которое подарило родственникам имущество перед признанием его банкротом, может быть привлечено к административной или уголовной ответственности. Штраф за административное правонарушение составляет от 4 тыс. до 5 тыс. руб. (ч. 1 ст. 14.13 КоАП РФ), за преступление – от 100 тыс. до 500 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет (ч. 1 ст. 195 УК РФ). Кроме того, санкция ч. 1 ст. 195 УК РФ предусматривает наказание в виде ограничения свободы на срок до двух лет, либо принудительных работ на срок до трех лет, либо ареста на срок до шести месяцев, либо лишения свободы на срок до трех лет со штрафом в размере до 200 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 18 месяцев либо без такового.

Банкротство физических лиц — пошаговая инструкция для физ лиц и индивидуальных предпринимателей профессиональная помощь при банкротстве

1. У должника прекращены расчеты с кредитором, а сроки выплат прошли 3 или более месяцев назад.
2. Размеры задолженности гражданина превышают его доходы и примерную стоимость имущества.
3. Физлицо неспособно рассчитываться по кредитам ввиду неплатежеспособности.

На этот период имущество должника арестовывается, а сам гражданин ограничивается в правах – например, ему нельзя совершать крупные денежные сделки без ведома суда. На время разбирательства вводится мораторий на кредитные обязательства: штрафы и пени по существующему долгу не назначаются.

Процедура банкротства физических лиц и индивидуальных предпринимателей

После стадии распродажи зачастую вырученной суммы просто не хватает на погашение всей задолженности и остается множество неоплаченных счетов. В такой ситуации суд может принять решение о списании оставшейся задолженности. Такую процедуру проводят в отношении:

• Минимальная сумма долга только одному кредитору составляет 10 000 рублей, но общая задолженность определена в размере не менее 500 000 рублей;
• Суммарный размер кредитов и неоплаченных платежей значительно превышает имеющееся у ИП имущество и ресурсы;
• Средний срок задержки по платежам банкам и фондам составляет не менее 3-х месяцев.

Банкротство физического лица (ИП) – решение финансовых проблем

Если после уплаты всех кредитов, у должника остается сумма меньше, чем прожиточный минимум, то имеет смысл объявить о банкротстве. В этом случае банк, выступающий основным кредитором, будет приглашен в суд для разрешения вопроса. И уже там будет принят один из трех вариантов, о которых мы писали выше.

Этот вариант в практике банкротства юридических лиц встречается довольно часто, например, при банкротстве предприятия, кредиторы могут пойти на мировое соглашение при включении их представителя в совет директоров предприятия с солидным пакетом акций. В этом случае потенциальная прибыль от предприятия, выведенного из процедуры банкротства, оказывается выше, чем проценты по кредиту.

Банкротство физических лиц и ИП: отличия и общее

Второе отличие связано с послесудебным этапом и реализацией имущества. Для физического лица реализация имущества происходит по упрощенной схеме. Для индивидуального же предпринимателя торги происходят по правилам, установленным для юридических лиц. Этот момент распространяется исключительно на имущество, приобретенное для предпринимательской деятельности или в ее процессе.

Компания «Свобода от кредитов» предоставляет комплекс услуг по осуществлению процедуры банкротства как для индивидуальных предпринимателей, так и для физических лиц. Наши специалисты предлагают клиентам юридическое сопровождение на все время прохождения данной процедуры.

Банкротство физических лиц и ИП: пошаговая инструкция список необходимых документов

• он не скрывался от кредиторов;
• получал все уведомления;
• в письменной форме сообщил кредиторам об утрате платежеспособности;
• предоставил подтверждающие документы;
• работает или стоит на бирже труда;
• вовремя сообщал об изменениях персональных данных (смене фамилии, имени, отчества, контактных данных, состава семьи и так далее).

И так, добросовестность подтверждена. Вторым шагом для подтверждения неплатежеспособности будет ваше заявление в адрес кредитора о том, что вы утратили возможность в прежнем размере выплачивать кредит или погашать долг. Такого рода заявление обязательно должно быть подано в письменном виде, на копии стоять входящий штамп о том, что оно принято такого-то числа таким-то сотрудником. В заявлении должны быть указаны причины утраты платежеспособности и возможные пути решения проблем: реструктуризация долга, отсрочка платежей.

Банкротство физического лица – предпринимателя (ИП)

Дела о банкротстве физических лиц и предпринимателей рассматривают арбитражные суды по месту регистрации. Перед обращением в Суд за банкротством индивидуального предпринимателя необходимо через нотариуса разместить объявление в Едином федеральном реестре о деятельности юридических лиц. Этого можно не делать, если накануне банкротства закрыть ИП. Госпошлина за закрытие ИП составляет 160 рублей, что дешевле услуг нотариуса по опубликованию сведений. Кроме того, если начать банкротство, лишившись статуса ИП, на Вас не будет распространятся запрет на занятие предпринимательской деятельностью в течение 5 лет. Такой запрет действует лишь, если физическое лицо банкротится в статусе индивидуального предпринимателя.

Индивидуальный предприниматель (ИП) – это физическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, т.е. на свой страх и риск. Открыть ИП намного проще, чем ООО. Именно поэтому начинающие предприниматели обычно начинают свой путь в бизнесе с открытия ИП. Мало кто в начале бизнес-пути берет в расчет то, что по долгам ИП физическое лицо отвечает всем своим имуществом, а по долгам ООО – лишь в рамках имущества ООО.

Банкротство физических лиц и индивидуальных предпринимателей – в чем отличия

За подобные махинации предусмотрено одинаковое наказание для всех категорий граждан. Согласно, статьям 196 и 197 Уголовного кодекса РФ оно составляет до 6 лет лишения свободы. Наказание может быть заменено денежным штрафом в крупном размере на усмотрение судебной инстанции, в зависимости от масштабов совершенного преступления.

Индивидуальный предприниматель – это физическое лицо, имеющее особый статус, разрешающий заниматься предпринимательской деятельностью, в дополнение к остальным правам. Данный статус не предусматривает возможности трудоустройства в качестве наемного работника.

Здравствуйте, для Вас есть персональное предложение

Процедура о признании несостоятельности предпринимателей и физических лиц имеет ряд отличий, так как они имеют разные сферы деятельности. Начинается процедура банкротства одинаково. Нужно обратиться в арбитражный суд с заявлением положенного образца по месту прописки или по месту регистрации предпринимательской деятельности. Чтобы заявление было рассмотрено, срок просрочки по кредитному обязательству должен быть более 90 дней. Сумма просроченных обязательств для граждан должна превышать 500 тысяч, а для ИП более 300 тысяч рублей (в версии предыдущего закона сумма составляла 100 т.р.).

К индивидуальным предпринимателям и физическим лицам применяется одинаковая ответственность, хотя в нарушении закона замечены индивидуальные предприниматели . Объясняется это тем, что физические лица не очень давно смогли признавать себя несостоятельными, а еще тем, что физическим лицам намного сложнее скрыть мошенничество, и финансовый управляющий при проверке может обнаружит противоправные действия со стороны должника. Если финансовым управляющим выявляются факты преднамеренного банкротства или фиктивного банкротства, то он может привлечь к уголовной ответственности должника. Максимальная мера наказания, предусмотренная законодательством -6 лет лишения свободы. Если лицо, которое хочет признать себя банкротом, добровольно не желает предоставить финансовому управляющему нужные сведения, то оно привлекается к административной ответственности. На него накладывают штрафные санкции в размере от 50 до 100 тысяч рублей.

Банкротство ИП (несостоятельность) – индивидуального предпринимателя

У предпринимателей, в отличие от юридических лиц, есть более широкие возможности для выбора процедуры банкротства. И если, исходя из ситуации, выбрать можно среди всех трех процедур, обязательно стоит рассмотреть самый предпочтительный вариант. Разумеется, если целью не является прекращение деятельности с распродажей имущества и погашением за счет этого долгов.

Если есть желание в дальнейшем заниматься бизнесом, нужно вступать в процесс в качестве обычного гражданина. Банкротство ИП не позволит в течение 5 лет повторно зарегистрироваться в аналогичном статусе, учредить юридическое лицо или занять в нем управленческую должность. Идти на банкротство в качестве физического лица – тоже не всегда выгодно предпринимателям. Они не утратят право заниматься коммерческой деятельностью, но не смогут в ближайшие 5 лет получить заем или кредит, не указав о своем банкротстве.